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原标题:女子存5万被要求提供收入证明,国有银行:新规试点,不提供相关证明就无法存钱( M5 `* |0 P5 Q
存5万现金就要被银行“盘问”?近日,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。
3 H8 x% ` n0 o+ e 该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。
. E% R0 s$ |: l Q* ^$ t( d 去年,央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现仅存取业务的相关规定。不过在正式实行前,新规就由于“技术原因”暂缓执行。 L9 M9 c- o- u; E$ l; v
某国有银行工作人员透露,监管部门防洗钱的有关规定。2月7日,九派新闻记者走访了武汉市多家银行,网点工作人员均回应称,存5万及以上的现金,不用出示材料,正常存款即可。大额现金的取款,需要提前预约。
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L' t7 C' o! f _- T$ D k. ]6 } 中国工商银行总行工作人员表示,从2020年7月起,工行在河北省、浙江宁波、广东深圳陆续实行存款五万需提供资金来源,对于工作证明、收入证明,该工作人员表示,不需要提供这些。3 J9 D; K( n4 O, G$ ]
该工作人员称,但如果客户办理存取款业务超过规定的大额现金存取管理起点时,需要客户提供资金来源和用途证明、身份证件并且通过柜台核验后才能办理。自2020年起,河北省、浙江省、深圳市开始试点大额现金存取管理,目前浙江省的规定的大额现金存取管理起点是30万。
% z" A5 ?2 f2 k6 z, }. | 中国建设银行总行的工作人员则称,此政策已经在浙江省试点,对于存5万元需要按照柜台提示出具证明,每个支行试点时间都不同,如果无法出具柜台要求提供的证明,就不能在柜台存5万元。6 ]0 Y+ N+ O, M. ?" |# w, f
2022年1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于2022年3月1日起施行。$ c; `( D7 V4 k. Y s7 C" _# p' Z
其中提到:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。9 Y3 D1 E9 T' t* D- |/ ^4 ?7 S J, w
九派新闻记者 李垚 实习记者 郑念祖
5 o2 C2 {7 ~6 u* v$ ~! e, ?: | 【爆料】请联系记者微信:linghaojizhe) P; U& r- [# w% G
【来源:九派新闻】
5 [* i. ]% Y; {6 [0 q 版权归原作者所有,向原创致敬 |
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