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女子存5万被要求提供收入证明,国有银行:新规试点,不提供相关证明就无法 ...

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发表于 2023-2-8 02:54:10 | 显示全部楼层 |阅读模式 来自 江苏南通
原标题:女子存5万被要求提供收入证明,国有银行:新规试点,不提供相关证明就无法存钱
! q: Q/ B( {4 \3 l9 i& ~* Q+ ^                          存5万现金就要被银行“盘问”?近日,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。
- W, X- c: s4 X+ c% p 该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。" q8 r  }, g/ }5 f& @( N+ h
去年,央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现仅存取业务的相关规定。不过在正式实行前,新规就由于“技术原因”暂缓执行。
3 Q  y; y) j; M# A4 v6 g4 M. } 某国有银行工作人员透露,监管部门防洗钱的有关规定。2月7日,九派新闻记者走访了武汉市多家银行,网点工作人员均回应称,存5万及以上的现金,不用出示材料,正常存款即可。大额现金的取款,需要提前预约。
! q' D2 x7 \4 k4 V: d' [
$ [# i$ u  ]0 \! ]/ _) Y1 | 中国工商银行总行工作人员表示,从2020年7月起,工行在河北省、浙江宁波、广东深圳陆续实行存款五万需提供资金来源,对于工作证明、收入证明,该工作人员表示,不需要提供这些。
% b1 G( V; v+ N+ I+ b6 _2 [, u) J 该工作人员称,但如果客户办理存取款业务超过规定的大额现金存取管理起点时,需要客户提供资金来源和用途证明、身份证件并且通过柜台核验后才能办理。自2020年起,河北省、浙江省、深圳市开始试点大额现金存取管理,目前浙江省的规定的大额现金存取管理起点是30万。
% |2 |$ W; Z, [5 _$ W8 y$ b( T4 P2 @ 中国建设银行总行的工作人员则称,此政策已经在浙江省试点,对于存5万元需要按照柜台提示出具证明,每个支行试点时间都不同,如果无法出具柜台要求提供的证明,就不能在柜台存5万元。
! i% e  n$ Q* t& }, r; }/ v$ ^ 2022年1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于2022年3月1日起施行。( a7 U1 ~9 b* y+ Z: {+ D- O: |
其中提到:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。9 l3 m. ]1 x/ `6 B2 w
九派新闻记者 李垚 实习记者 郑念祖
/ J+ @7 e9 ~* ^. r- M 【爆料】请联系记者微信:linghaojizhe; s2 Q7 j& w' U5 t3 V
【来源:九派新闻】
) U  K0 I6 ^2 a& y& W% X% \ 版权归原作者所有,向原创致敬

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发表于 2023-2-8 03:54:04 | 显示全部楼层 来自 江苏南通
看到这样的一个新规,银行应该会有相应的收入证明了,但是如果没有提供相关证明,也就不存在什么存款的问题了。
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