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原标题:女子存5万被要求提供收入证明,国有银行:新规试点,不提供相关证明就无法存钱
. }4 |% h1 `" D8 ^9 L0 a 存5万现金就要被银行“盘问”?近日,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。- @) B- f/ _7 M, R
该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。
) O7 U. A6 O" B/ h' S5 c0 Y2 Y 去年,央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现仅存取业务的相关规定。不过在正式实行前,新规就由于“技术原因”暂缓执行。4 Y4 g+ \) v6 j+ V7 m% g$ j9 X4 d
某国有银行工作人员透露,监管部门防洗钱的有关规定。2月7日,九派新闻记者走访了武汉市多家银行,网点工作人员均回应称,存5万及以上的现金,不用出示材料,正常存款即可。大额现金的取款,需要提前预约。/ I7 _6 ]* n$ w
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中国工商银行总行工作人员表示,从2020年7月起,工行在河北省、浙江宁波、广东深圳陆续实行存款五万需提供资金来源,对于工作证明、收入证明,该工作人员表示,不需要提供这些。" [: Z+ x) ?; O3 i
该工作人员称,但如果客户办理存取款业务超过规定的大额现金存取管理起点时,需要客户提供资金来源和用途证明、身份证件并且通过柜台核验后才能办理。自2020年起,河北省、浙江省、深圳市开始试点大额现金存取管理,目前浙江省的规定的大额现金存取管理起点是30万。4 z! y# a1 u" J& T9 C6 }3 l& K
中国建设银行总行的工作人员则称,此政策已经在浙江省试点,对于存5万元需要按照柜台提示出具证明,每个支行试点时间都不同,如果无法出具柜台要求提供的证明,就不能在柜台存5万元。
/ Z7 X9 b4 ]) i1 J" Z+ _ 2022年1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于2022年3月1日起施行。2 g& S$ |2 l7 [" d+ `! g3 u
其中提到:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。9 o( E x2 c( u4 Z) t, Z# p e
九派新闻记者 李垚 实习记者 郑念祖
+ j3 }( l& v+ {+ w 【爆料】请联系记者微信:linghaojizhe
) E" N- _ l/ P0 ]" t5 W 【来源:九派新闻】3 X1 n+ c2 D U" M6 Z
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